Za koga je AML Sonar?

Svaka prodaja, kupoprodaja, overa ili izrada ugovora potencijalno povlači AML obavezu.

U kancelariji je red, klijent čeka, vi skenirate pasoš, tražite listu sankcija, pa se pitate da li ste nešto propustili – i tako u krug.

Kako vam AML Sonar pomaže?

Brza pretraga sankcionih lista direktno iz aplikacije – bez otvaranja dodatnih tabova i fajlova.

Evidencija svih klijenata i dokumenata na jednom mestu – za svaku uslugu, za svaki zahtev.

Po potrebi: matrice rizika za složenije slučajeve (recimo, kod privrednih transakcija ili kupoprodaja firmi).

Računovođe su često među najsavesnijim obveznicima AML Zakona – znaju tačno šta se mora voditi, evidentirati i proveravati.

Ali problem je sledeći: klijenata je mnogo, resursa malo, a obaveza sve više.

Kako vam AML Sonar pomaže?

Standardizovani šabloni i procedure – svaka aktivnost jasno definisana, bez nedoumica.

Automatska evidencija klijenata i transakcija – svi podaci na jednom mestu, lako dostupni.

Redukovana administracija i rizik od greške – bez excel tabela i nejasnoća, tim zna šta, kada i zašto radi.

U prometu nekretnina često se dešavaju transakcije koje podležu AML proverama – posebno kod gotovinskih plaćanja, kupaca iz inostranstva, ili iznosa koji značajno odstupaju od tržišne cene.

Agenti, međutim, retko imaju interni sistem za evidenciju i provere – a zakonska obaveza postoji.

Kako vam AML Sonar pomaže?

Brza provera kupaca i prodavaca kroz više od 60 globalnih i lokalnih sankcionih lista

Evidentiranje transakcija i čuvanje dokumentacije – sve u jednom sistemu

Bez potrebe za dodatnim znanjem ili IT podrškom, uz jednostavan interfejs.

Beting kompanije su AML obveznici, a to znači: evidencija svih uplata, identifikacija korisnika, detekcija sumnjivih obrazaca.

A ako mislite da vas vaš postojeći sistem pokriva – proverite još jednom.

Kako vam AML Sonar pomaže?

Brza i tačna provera korisnika i uplata u realnom vremenu, kroz automatizovane procese

Mogućnost definisanja matrica rizika za prepoznavanje neobičnog ponašanja i sumnjivih obrazaca

Jedinstven interfejs za nadzor i evidenciju.

Banke i osiguravajuća društva imaju najkompleksnije AML zahteve – ne samo zbog regulatornog pritiska, već i zbog visokog obima transakcija i klijenata.

Od njih se očekuje da imaju sve – procedure, matrice rizika, evidencije, dokumentaciju, praćenje transakcija, sistem obaveštavanja.

Svaka greška je skupa.

Kako vam AML Sonar pomaže?

Kompletna kontrola AML procesa kroz sve tri funkcionalne celine (Sanctions, Docs, Risk)

Centralizovana dokumentacija – više sektora, jedan sistem

API integracije – mogućnost povezivanja sa internim sistemima

Ako ne spadate u navedene obveznike Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma, obaveze vas ipak ne zaobilaze — rad sa novcem, nekretninama, digitalnom imovinom ili savetovanje klijenata nosi odgovornost koju ne možete ignorisati.

Ko još spada u ovu grupu?

• Brokersko-dilerska društva, investicioni i penzioni fondovi

• Platne institucije, institucije elektronskog novca, fintech kompanije

• Faktoring i leasing društva

• Revizorske kuće i samostalni revizori

• Posrednici u prometu i zakupu nepokretnosti

• Priređivači igara na sreću i digitalnih tokova (kripto, tokeni…)

Kako vam AML Sonar pomaže?

Rešenje koje pokrije obaveze bez komplikacija – bez potrebe za dodatnim IT znanjem

Modularni pristup – koristite samo ono što vama treba: pretraga, dokumentacija, matrica

Skalabilno – od preduzetnika do kompleksnih organizacija

Niste sigurni gde se uklapate?

Kontaktirajte nas – pomoći ćemo vam da definišete svoje AML obaveze i odaberete paket koji vam odgovara.