Kada se pomene borba protiv pranja novca (AML), većina pomisli na banke i finansijske institucije.
Ali, istina je da se „oko regulatora“ ne zaustavlja tu.
Postoji čitava grupa nebankarskih obveznika koji su dužni da sprovode AML mere:
- • Menjačnice
- • Advokati i notari
- • Računovođe i knjigovođe
- • Agencije za promet nekretnina i drugi obveznici prema Zakonu o SPNFT.
Svi oni moraju da prepoznaju rizične klijente i transakcije, vode evidenciju i prijave sumnjive aktivnosti.
Kako prepoznati rizičnu situaciju?
Evo nekoliko primera indikatora koje obveznici menjačkih poslova moraju da prate:
- • Transakcije veće od 5.000 EUR, čak i kada su podeljene na više manjih.
- • Neobično ponašanje klijenta, poput žurbe da transakcija bude odmah završena.
- • Ponude „poklona ili usluga“ menjaču.
- • Učestale transakcije koje ne odgovaraju profilu klijenta (npr. niska primanja, a velike kupovine deviza).
- • Klijent iz zemlje sa visokim rizikom od pranja novca ili finansiranja terorizma.
Advokati i notari imaju svoje specifične indikatore:
- • Klijent izbegava da dostavi dokaze o poreklu novca.
- • Daje sumnjiva ili nepotpuna dokumenta.
- • Kupovina nekretnine bez kredita i dokaza o prihodima, naročito iz rizičnih zemalja.
- • Česti raskidi i ponovna zaključenja istog ugovora.
- • Brza preprodaja nepokretnosti čak i uz kapitalni gubitak.
Kako AML Sonar rešava izazov?
Sve ove obaveze mogu delovati komplikovano – ali digitalni alat kao što je AML Sonar čini ih jednostavnim:
- • Automatska kontrola indikatora i sankcionih lista.
- • Evidencija i čuvanje podataka po Zakonu.
- • Brza provera klijenata i transakcija bez ručnog pretraživanja
- • Ukratko – manje papirologije, manje rizika, više sigurnosti.
Ako želite da vaš posao bude u potpunosti usklađen sa zakonom, zakažite besplatnu prezentaciju AML Sonar-a putem našeg sajta i saznajte koliko je jednostavno biti korak ispred regulatora.