I najbolji timovi ponekad propuste važne AML obaveze, često ne zbog nemara, već zato što nedostaje pravi sistem i kontinuitet u praćenju.
Evo 5 tipičnih grešaka koje možete izbeći.
1. Procena klijenata samo jednom
U praksi, mnogi obveznici procene klijenta pri prvom kontaktu i tu stanu.
A šta ako se klijent kasnije pojavi na sankcionoj listi?
Rešenje: AML Sonar ima kontinuirani monitoring – automatski obaveštava kada se pojavi promena statusa klijenta.
2. Ignorisanje PEP i sankcionisanih lista
Softver koji nije ažuran može da vas dovede u ozbiljan rizik.
Rešenje: AML Sonar koristi pouzdane, redovno osvežavane liste, i sve objedinjene na jednom mestu – pretraga je „na klik“.
3. Oslanjanje na ručne procese
Ručna provera i vođenje evidencija su spori i rizični.
Rešenje: Automatizacija kroz AML Sonar smanjuje ljudske greške i štedi sate rada.
4. Nepostojanje matrica rizika
Mnogi obveznici provere klijente samo na listama, ali nemaju interni sistem procene rizika.
Rešenje: AML Sonar nudi matrice rizika i scenarije indikatora – klijenti se automatski označavaju kao niski, srednji ili visokorizični.
5. Nejasni kriterijumi za sumnjive aktivnosti
Ako zaposleni ne znaju kada prijaviti sumnju, rizik raste.
Rešenje: Naš tim konsultanata pomaže u:
• organizovanju redovnih obuka i internih procedura,
• postavljanju jasnih kriterijuma i scenarija,
• pripremi za brzu i tačnu prijavu bez straha od greške.
Greške u AML praksi često nisu posledica nemara, već nedostatka pravih alata i procesa.
Uz AML Sonar, vaša organizacija može raditi brzo, precizno i usklađeno sa Zakonom.
Probajte AML Sonar besplatno 7 dana i uverite se da AML može da bude jednostavan i siguran.